AML правила

В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, сервис XMONEY проводит AML-проверки транзакций, поступающих от пользователей сервисом AMLBot и AMLOfficer. В случае выявления высокорискованной транзакции (общий риск более 50% или же транзакция имеет признаки High Risk, такие как Dark Service, Dark Market, Illegal Service, Gambling, Exchange Fraudulent, Scam, Stolen, Mixer, Ransom, Sanctions, Child Exploitation и Terrorism Financing) сервис XMONEY имеет право:

1. Приостанавливать финансовые операции сроком до 3 дней (в некоторых случаях — до полного расследования ситуации).

2. Запросить от Пользователя идентификацию, которая включает предоставление Пользователем видео-подтверждение перевода с кошелька Пользователя, а также хэш транзакции.

3. По требованию регулятора запросить у Пользователя любую дополнительную информацию в случае осуществления им подозрительных транзакций (в роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания).

4. Осуществлять возврат цифровых активов только на те кошельки, с которых они были отправлены Сервису XMONEY.

5. При прохождении Пользователем идентификации, в течение 24-х часов вернуть средства, за вычетом комиссии сети. При этом Пользователь обязан подтвердить реквизиты для возврата.

6. При отказе Пользователя от прохождения идентификации, вернуть средства на источник поступления в течение 3 календарных дней, при условии отсутствия запроса от компетентных органов по транзакции. При возврате будет удержана комиссия в размере комиссии сети и 5% от общей суммы транзакции. В некоторых случаях данная процедура невозможна и требует идентификации пользователя.

7. Сроки:
Обменный сервис обязуется осуществить возврат средств в течение 24 часов, если средства возвращаются на тот же кошелёк, который использовался при отправке. В случае указания пользователем иного кошелька (не совпадающего с исходным), возврат производится в течение 10 дней с момента предоставления кошелька.
9. Сервис не работает с под санкционными платформами такие как:

Commex;
WhiteBit;
Garantex;
Tornado Cash;
Hydra;
Blender.io;
Lazarus Group;
Genesis Market;
ChipMixer;
Shinbad.io;
Capitalist;
Nobitex;
Bitpapa.com;
NetEx24.net;
Wasabi wallet;
За связь с такими платформами средства блокируются бессрочно.

10. Возврат криптовалюты после разблокировки осуществляется за вычетом 5% и комиссии сети.

Пользователи, проживающие в следующих странах, не могут использовать сервис XMoney.su. Обслуживание не предоставляется клиентам из перечисленных стран, и любые средства будут возвращены отправителю. Вот список запрещенных юрисдикций:

США
Афганистан
Албания
Ангола
Алжир
Бангладеш
Барбадос
Боливия
Ботсвана
Бирма (Мьянма)
Бурунди
Камбоджа
Центрально-Африканская Республика
Чад
Конго
Конакри
Берег Слоновой Кости
Крым
Куба
Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
Эквадор
Египет
Экваториальная Гвинея
Эритрея
Гана
Гвинея-Бисау
Гаити
Гайана
Иран
Ирак
Лаосская Народно-Демократическая Республика
Ливан
Ливия
Мали
Марокко
Мьянма
Непал
Никарагуа
Северная Македония
Пакистан
Панама
Катар
Саудовская Аравия
Сомали
Южный Судан
Судан
Сирия
Тунис
Уганда
Вануату
Венесуэла
Йемен
Зимбабве
Ямайка